审视数字加密货币背后的阴暗、肮脏与风险

张珂        
当暗网与加密货币相结合,毒品、洗钱和勒索软件等犯罪行为变得日益猖獗。据研究,暗网已经成为网络非法活动的聚集地。由于比特币的匿名性质,它已成为暗网罪犯的首选货币。

今年上半年,最让人疯狂,也最让人绝望的市场莫过于数字货币市场:全球数字货币市值已经从年初的8000多亿美元跌到3000亿美元。

另一方面,在国内外市场对数字货币争论不休的时候,数字货币在灰色地带的交易依旧活跃,而在其背后的阴暗、肮脏及风险需要我们再次审视伴随数字货币而产生的不良影响。

在目前,正是匿名、加密、分布式这些数字加密货币引以为傲的独特优势,让网络非法交易追踪变得异常困难,特别是跨境非法交易,这就进一步刺激了数字加密货币与网络犯罪的结合。

当暗网与加密货币相结合,毒品、洗钱和勒索软件等犯罪行为变得日益猖獗。据研究,暗网已经成为网络非法活动的聚集地。由于比特币的匿名性质,它已成为暗网罪犯的首选货币。

据NullTX报告称,2013-2016年,97.4%的比特币非法活动来自暗网。

  • 毒品交易

毒品交易已经成为暗网最普遍的交易之一。据统计,2016年,9.3%的吸毒者从暗网购买毒品,暗网上有13000多条毒品销售信息和1400多家供应商,通过比特币完成的毒品交易高达12亿美元。

  • 洗钱

洗钱也是暗网上的常见犯罪形式。

据统计,2016年,比特币交易平台(59.4%)成为最主要的比特币洗钱方式。

2016年比特币洗钱的主要方式

从全球利用比特币洗钱的区域来看,欧洲是重灾区,占56.65%。目前欧洲所有犯罪收益的3-4%是通过加密货币进行洗白的,价值估计为40-50亿美元。

2016年比特币洗钱的主要区域

另外,36.44%的交易无法查清地区来源,也充分证实了比特币交易的隐匿性。

洗钱行为也造成了政府大量的税收损失。据统计,2017年,36%的比特币投资者故意不上报数字货币的获利或损失。2015年,美国只有807人主动上报比特币税收,而该年度美国约有280万人拥有数字货币。

  • 勒索软件与货币窃取

随着全球数字化进程加速,越来越多的数据网络化,网络攻击也随之激增。据统计,2015年,美国勒索软件攻击事件平均每天超过1000次,而2016年,每天的攻击事件超过了4000次。

在勒索软件攻击方面,越来越多的黑客要求以加密货币支付赎金,而比特币是最受欢迎的赎金支付方式,因为其可以避免执法机构的追踪。

面对勒索软件,一项调研显示,54%的消费者愿意为个人财务信息支付100美元的赎金;55%的消费者愿意为关于父母的数码照片支付100美元赎金;39%的人则愿意为其它数码照片支付赎金。

然而,现实中,勒索软件的赎金通常会更多,大多数勒索事件的赎金在200美元到1万美元之间。

2017年5月,Wannacry勒索软件攻击全球150个国家的30万台计算机,并要求每个用户支付300美元的比特币以解锁数据。

另一方面,越来越多的黑客直接将目光放在了数字货币身上。

据美国数字加密货币安全公司CipherTrace称,今年上半年全球数字货币交易所频繁遭到黑客攻击。仅上半年,全球数字货币交易所就有价值7.61亿美元的数字货币被窃取,而2017年全年数字货币的损失额为2.66亿美元,上半年被盗的数字货币规模几乎是去年的3倍。

  • 欺诈和庞氏骗局

过去几年中,随着数字货币市场的疯涨,各种欺诈和庞氏骗局层出不穷。

例如,早在2011年,33岁的Shavers为自己的投资公司筹集了76.4万枚比特币,当时价值为450万美元,并承诺投资者每周7%的利率。2012年投资公司倒闭,50%的投资者亏损。

2016年,比特币投资贷款平台Bitconnect开展业务时,向投资者承诺每日投资回报率为1%,其市值一度到达26亿美元。因涉嫌庞氏骗局,2018年年初关闭,大多数投资者血本无归。

今年前两个月,美国消费者因数字货币欺诈行为损失约5.42亿美元。到2018年底,这个数字将达到30亿美元。

对于数字加密货币,国际清算银行近期发布的报告《数字货币:超越炒作》。报告开宗明义提出“数字货币承诺以分布式账本技术取代可信任机构。然而,在炒作之外,很难确定它们目前解决的具体经济问题。例如:交易缓慢而昂贵,容易出现拥塞,并且不能按需求扩展。技术背后的去中心化共识既脆弱,又消耗大量的能源。”

而该机构总经理Agustin Carstens更为明确地表示,比特币是“泡沫、庞氏骗局和环境灾难的结合”。

近几年,我国国内各种传销式数字货币骗局更是防不胜防。近日,币圈首富李笑来的“割韭菜”录音曝光,更是暴露了币圈的混乱现状。

面对数字货币带来的风险,目前全球许多国家都在加强和规范数字货币的使用与交易。

中国早在2017年就已经对加密货币交易、ICO等活动出台了严格的禁止与监管办法。

美国国家税务局(IRS)已与澳大利亚、加拿大、荷兰和英国的税务机关结盟,打击以加密货币和其他金融资产进行的犯罪和洗钱活动。

日本金融监管机构在6个加密交易所开展反洗钱行动。

为了实现反洗钱和打击恐怖主义融资,欧盟已经发布第五次反洗钱指令,明确金融部门将被允许监控数字货币的动向。

政府间组织反洗钱金融行动特别工作组计划对加密货币交易中的洗钱活动进行跟踪监测。

然而,道高一尺,魔高一丈。随着各国执法机构利用比特币的公共分类账本跟踪各种非法交易,犯罪分子正在从比特币转向更为隐秘的加密货币。

无论是一块杂质未尽的璞玉,或者是充满风险的陷阱,数字加密货币已经让我们强烈感受到其带来的经济与社会影响。不管未来如何,与之相关的阴暗面需要不断清扫,与之相关的犯罪活动也必然会被持续打击。

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